我们如何保护和增加客户资产

要有效管理财富,拥有合适的合作伙伴至关重要。

大型国际公司可以为您提供所需的投资资源。

另一方面,本地小型公司可以个别关注您的各项需求。

But can a wealth advisor give you both?

 

自1995年以来,ChapmanCraig一直为亚洲的高净值个人客户和家庭提供具有地方特色的全球投资服务,致力采用个性化的投资建议,以帮助他们利用全球投资资源。

 

我们是一家员工拥有的独立财富管理公司,由香港证券及期货事务监察委员会颁发执照和监管。

 

我们的合作伙伴财力稳健,加上香港理财经理提供的贴心服务,让您更有信心地保护和增加财富。

为各项工作选用合适工具

客户与ChapmanCraig合作时,得到的不仅仅是传统的投资建议。

我们提供的服务与亚洲其他投资顾问的服务截然不同,我们旨在发展互信互惠的客户关系。

财富管理

我们与客户紧密合作,定制个性化的财富管理方案,以实现长期目标,同时提供资产保护,达成收入要求。

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佳酿葡萄酒投资组合

ChapmanCraig为私人收藏家建立专属定制的优质葡萄酒珍藏集。为每个珍藏集而挑选的葡萄酒反映着每个客户的目标(单纯投资或综合投资以及最终自己享用)和偏好。我们担当独立顾问和管理人员的角色。

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房地产

ChapmanCraig可以提供房地产投资的相关服务,我们的房产投资顾问Keelan Chapman,拥有英属哥伦比亚省房地产协会(BCREA)和加拿大房地产协会(CREA)的执照。

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对我们的评价

客户委托我们对他们的大部分存款进行全权委托投资。
这些资产的安全和表现,以及我们与客户建立的关系,一直是我们最重视的。

许多年前,在Craig刚在香港开始创业的时候,我经人介绍认识了他。我与他从那时起开始合作,现在他管理着我全部的投资。他成为我信赖的顾问,我对我的投资组合产生的回报和他的服务都非常满意。他一直热心服务,以保证我的投资组合符合我的要求。随着我面临退休,他主动建议我为此作好准备,并制定计划支持我退休后的生活。总体来说,我强烈推荐Craig给那些需要寻找个性化服务、不急于求成,而是专注于在正确的时间做正确的决定的人。合伙人 安理国际律师事务所

在一轮失败的投资之后,我在2000年开始与ChapmanCraig Limited(及其前身)合作。他们帮我重拾了对金融市场的信心,并驱走了我对参与长期金融计划的焦虑和担忧。他们提供务实的建议和稳健的投资策略,将我从“惊慌失措的小鹿”蜕变成一个自信的投资者。在与ChapmanCraig Limited合作的16年里,他们帮助我思考保证长期财务安全的关键问题,并让我的资产稳步增长,以提供有关保障。他们定期向我报告,并提供独立的监管安排。资产交在可靠的人手里令我感到安心,他们的战略投资方法使得资产在市场动荡和不稳定的时候都有收益。合伙人贝克∙麦坚时国际律师事务所

过去15年,我与Craig及其团队合作。这些年,他们提供了极好的建议和支持,为我们建立了多样化的投资组合,保证了长期稳定的增长,并渡过不可避免的金融市场危机以及影响所有人投资的全球性破坏性事件。个性化的战略金融计划、优质服务和快速响应全是ChapmanCraig服务的标志。合伙人 贝克∙麦坚时国际律师事务所

认识Craig时,我有不同类型的投资经验。我在不同的机构拥有多个账户,需要将他们合并,并且我想要全球多样化的投资。我被ChapmanCraig吸引是因为他们能够帮我实现这些目标,并且我可以与公司负责人直接沟通。当收购我目前这家公司的机遇来临时,ChapmanCraig提供了一项动态策略,协助我以很低成本的融资授信完成了公司收购,同时我自己的证券组合得以保留,继续增值。ChapmanCraig在我起初开展业务时也提供了非常有帮助的指导。与ChapmanCraig的合作对我的业务和长期维持我家庭的财务稳定都大有裨益。企业所有者

我已经是ChapmanCraig Ltd长达11年的老客户。在此期间,他们提供了可靠和切实可行的建议,符合他们相对保守的契约,保证了在动荡时期得以保全资产,在恢复期又能获得合理的回报。已退休合伙人Deacons

49岁时,我从企业退休,开始更好地享受我的劳动成果。为我管理投资组合的银行令我非常失望,一个客户向我推荐了ChapmanCraig。他们自2004年起保守地管理我的投资组合,让我可以自由地追求生活,尽情滑雪、航海、游轮旅行、做慈善和环球旅行,同时在两个国家拥有住宅。对我来说,ChapmanCraig代表着财务自由。退休主席 亚洲区

我与Craig及其团队合作了超过15年。我们在经营事业时开始与Craig合作,出售业务之后仍然继续合作。这些年,Craig给我提供了可靠的建议,教我保持一致的方针和坚持采用优越方案。他沉着稳重的作风在市场循环中让我感到安心。合作伊始,我的资产就一直稳步增长。退休企业家

过去8年里,ChapmanCraig Ltd的Corinne Bonne一直帮助我收藏葡萄酒。她在葡萄酒方面拥有渊博的知识(尤其是法国葡萄酒),以及提供完全透明的服务,对于我建立酒窖很有帮助,包括以合适的价格购入正确的葡萄酒和年份酒。这些藏品现在完好地储藏在我欧洲的酒窖里,品尝起来美味无比。每次我从酒窖打开一瓶葡萄酒,都非常感激Corinne。我只有在去欧洲旅行的时候,才会光顾我的酒窖,一想到Corinne为我挑选的葡萄酒还可以储存很多很多年,就让人感到十分欣慰。高净值家庭

新闻

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October 31, 2018

佳酿葡萄酒市场的发展概况(2018年10月)

2018年对于佳酿葡萄酒市场而言是非常积极的一年,这基于几个因素: 市场价格普遍上涨、近期拍卖会有一些令人惊喜的拍卖结果、以及高品质葡萄的大丰收。 除了5月下旬遭受冰雹灾害的地区,法国许多产区将能生产出品质十分出色的2018年佳酿葡萄酒。 波尔多的一些酿酒师已经紛紛认为,2018年将是一生难得一遇的好年份。而在意大利、西班牙和葡萄牙,2018年的春季过于潮湿,葡萄成长季节温度过高,总体采收结果喜忧参半。 拍卖市场有许多振奋人心的消息传出,而勃艮第葡萄酒则是其中当之无愧的明星。 两场占据头条的拍卖分别为:亨利·贾叶(Henri Jayer)于6月出售其瑞士私人酒窖的佳酿,而杜鲁安(Drouhin)家族酒窖则于10月进行了罗曼尼-康帝(DRC)葡萄酒的拍卖。 亨利·贾叶的藏酒包括855 瓶正常装和 209瓶 1.5升装的葡萄酒,售价为3,500万美元,平均每瓶3.3万美元。 上个月纽约市的拍卖也不遑多讓,两瓶1945年DRC葡萄酒以超过100万美元的总价售出。 勃艮第葡萄酒的明星地位也继续带动着整体佳酿葡萄酒市场的发展。   然而,应明确指出的一点是:佳酿葡萄酒市场目前虽普遍受益于价格的上涨,不过波尔多葡萄酒在经历多年风光之后,似乎略呈疲态。 以下是2018年10月底之前12个月各种佳酿指数的回报率: Liv-ex 1000 (由全球1000款葡萄酒组成) +10.4% Liv-ex 50 (由波尔多五大一级酒庄10款最新年份佳酿葡萄酒组成) +1.4% Liv-ex勃艮第150 (由15款勃艮第葡萄酒的10个最新年份佳酿葡萄酒组成,其中包括6款DRC) + 31.5% 人们对意大利巴罗洛葡萄酒和广泛的勃艮第葡萄酒抱以高度关注,这为佳酿葡萄酒市场上价格大范围走高提供了有力支撑。展望未来,我们有理由预计除了DRC和亨利·贾叶之外,各大勃艮第主要生产商的价格将持续走强。勃艮第的稀缺性是一个毋庸置疑的事实,我们将在稍后再详细说明。

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July 10, 2018

税收变革影响英国住宅物业所有权

英国税法近来发生的一系列变革以及其他尚在提议阶段的变革措施,将对通过离岸结构持有英国住宅物业的所有权产生显著影响。 在英国拥有房地产的非英国居民所面临的税负在一定程度上取决于持有方式。其用途依然会起到作用,但这种作用将会减弱,因为面向商业或投资物业的某些豁免将逐步废止。因此,如果您尚未重新审视离岸所有权结构的话,现在有必要这样做。 非本国居民和遗产税(IHT) 英国物业业主以往常利用离岸公司来持有物业,借此规避IHT(并达到其他目的)。即使这意味着在出售主要住所时无法享受CGT(资本收益税)方面的豁免,但也可能使其受益。离岸公司的股份不属于英国IHT税制的范围,除非公司的持有人是(或被视为)英国居民。[如果是英国居民,则须对其全球的资产缴纳IHT。] 此外,在以往通过股份转让的方式可规避物业转让时通常会征收的印花税(SDLT)。[i] 如今,如果买家拥有包括英国境外住宅在内的其他住宅,就要缴纳3%的SDLT附加费。而且即使是买家的第一套住宅,只要是通过公司或全权信托购买,仍须缴纳该附加费。 同样,如果个人居住在英国,但被视为“非英国居民”,只要在该个人成为英国居民前已恰当清算相关信托,某些物业在以往仍然能免缴IHT。 自2017年起,豁免物业信托 无法再让拥有居民身份的英国房地产持有人规避IHT,因为拥有英国房地产的离岸公司的股份将不再被视为豁免物业。 特定情况下,在持有人死亡前还有可能需要定期缴纳额外的IHT税费。抵押英国物业现在可能需要缴纳IHT,或者无法用于减免IHT税负。 此外,2017年生效的税务变革措施缩短了长期居民在IHT方面不被视为居民的期限,并且, 在英国出生的个人一旦他们开始在英国居住后,即将被视为居民,即便他们在此期间自愿在其他国家取得居民身分。 资本收益税的近期变革 英国针对物业出售资本收益的税费以往适用于 i) 居民以及 ii) 与英国房地产有关的收益。这导致一部分人通过离岸结构来持有英国房地产。 但从2015年4月起,出售英国住宅物业的非居民(包括非居民公司)也被纳入非居民CGT税制的管辖范围(费用按2015年4月的基数重新计算)。 英国有意使CGT税制适用于2019年4月后出售的非居民个人和公司持有任何英国房地产,包括商业物业(机构投资者可能享受某些豁免)。到2020年4月,出售离岸公司拥有的英国房地产所得的收益可能将划入企业税制范围进行征税,而非CGT。 此外,当物业产权从英国输出时,HMRC(英国税务及海关总署)会征收特定税费 , 欧盟对此有些微抵抗。在英国脱欧后,部分此类优惠政策可能废止。 年度住宅物业税 ATED于2012年晚些时候设立,对持有英国住宅物业的离岸实体征税。该法规解决了伦敦豪宅的非本地居民和离岸业主所受到的待遇与英国居民相比显失公平的情况。[ii]    投资(或购房用于出租的)物业最初免于缴纳此税费。 如果离岸公司持有价值超过500,000英镑的英国住宅,现在须缴纳每年一度的ATED(根据价值按比例浮动),并在出售时须缴纳28%的资本收益税(费用自2013年4月5日起按新基数计算)。 不断演变的登记要求 尽管通过离岸结构拥有英国物业的许多税务优势已经消失,但仍然存在的诱人之处之一是保密度高。 但在1月份,英国对规则进行了阐明,要求持有英国房地产的离岸实体必须完成公示登记。该登记预计将在2021年初生效,极可能要求实体注明其最终受益所有人。尽管其目的是建立透明度和应对洗钱问题,但它与阻止使用离岸公司持有英国住宅物业的政策目标是一致的。…

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June 20, 2018

其他国家或地区是否会采用加拿大对《通用报告准则》有关投资实体的修订?

当经合组织(OECD)起草《通用报告准则》(CRS)及其相关释义时,组织特别关注可能被试图规避报告要求的境外投资者利用的领域。并且该准则尽可能使用了美国《海外账户税收合规法案》(FATCA)最终版所采用的定义和结构。 B类投资实体 这两种制度下,个人控股公司和主要从事被动收入业务并由金融机构管理的信托本身均归类为金融机构,作为(B类)投资实体。 “由……管理”包括由专业信托公司担任受托人或自行决定聘请机构资产管理人。 这种分类产生的一个重要结果是:相关实体的托管银行无需就该实体的账户做出报告(只要相关实体不是非参与管辖区的居民——这种情况下,其被视为被动非金融实体,简称“被动NFE”)。但该实体必须就持有人的“股权”本身做出报告——实质上,就个人控股公司而言,持有人即控股股东。 其结果相当反直觉。我怀疑典型的英属维尔京群岛控股公司(成立目的为持有投资账户)的所有人:i)是否认为自己是一家金融机构,ii)是否知道需要报告,或iii)是否知道如何报告。 我曾考虑这是否属于对规则的广泛误解,并且很好奇为何这个问题在网上没有更多的讨论。 这个有趣的网站the-best-of-both-worlds.com/crs-loopholes.html指出了CRS规则的漏洞,强调这些漏洞被持续利用。该网站讨论了相关问题及一些人可能如何利用漏洞(参见利用漏洞第5条)。 《美国国税局法规》§1.1471-5(e)4(i)B, -5(e)5(i), 和 5(e)4(v) Ex 6似乎验证了这种解读——我很同情要处理这些问题的合规官员。 许多全球投资管理人借助决策树来指导客户理解CRS分类迷宫,通常擁有专业全权管理投资账户的典型英属维尔京群岛控股公司将归入专业管理投资实体(PMIE)分类。他们会到此为此(不会说明这样就没有报告要求)。 因此,我们对这种反直觉的解读感到放心,但不知道这会让填写其CRS自我认证表格的客户处于什么状况。 加拿大的做法 加拿大税务局(CRA)已发布CRS指导说明,相关说明起初看来与其他国家的说明非常类似。 一年前发布的一份CRA表格(RC519 E,实质上是CRS自我认证)最近才引起我们注意,该表格做出了不寻常的修改。 在重复CRS定义(包括对B类投资实体措辞完全相同的定义)之后,第5页出现下列语句: 被动非金融实体是:… b)投资主体定义中 (b)段所述的投资主体;或者… (下劃線是由我們加上) 换句话说,有些东西不是它另外定义的那样。有点奇怪,但也许最终有帮助。 经合组织已经对特定国家的实体分类作出回应,认为这是创造利用漏洞的途径(例如,香港职业退休计划( ORSO)制度下的豁免退休金计划)。但选择被动NFE意味着银行将就账户所有人及其控制人做出报告,因此对于那些试图规避报告的人来说,这似乎不是可能选择的方法。但经合组织特意起草了相关释义和准则,我认为他们已经考虑到某些结果。 启示 非加拿大居民向加拿大银行提交其离岸控股公司(或信托)CRS自我认证表格时,应该可以放心地选择被动NFE(如果他们不介意报告的话)。我猜测大多数人都是这么做的。…

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